التي بوابة الدفع يجب أن تستخدم لجهودكم متجر التجارة الإلكترونية؟ الكثير من الناس يكافحون مع هذا السؤال. بعد كل شيء ، يمكن أن تكون بوابات الدفع والمدفوعات عبر الإنترنت بشكل عام مخيفة ، خاصة إذا كانت هذه هي المرة الأولى لك حول الكتلة.
مع وجود عشرات من خيارات الدفع عبر الإنترنت للاختيار من بينها ، يمكن أن يكون قرارًا معقدًا. ولكن هذا هو المكان الذي يلعب فيه هذا الدليل. نحن هنا نخبرك ما الذي تبحث عنه في بوابة الدفع عبر الإنترنت عالية الجودة والحاضر خمسة من أفضل الحلول في السوق.
في عجلة من امرنا؟ فيما يلي ملخص لأهم بوابات الدفع المتاحة لدينا:
جدول المحتويات:
؟؟؟؟ ما هي بوابة الدفع؟
؟؟؟؟ كيف تعمل بوابة الدفع؟
؟؟؟؟ كيفية اختيار بوابة الدفع
؟؟؟؟ أفضل بوابات الدفع مقارنة
؟؟؟؟ ملخص والتوصية النهائية
هيا لنبدأ مع الأساسيات:
ما هي بوابة الدفع؟
بوابة الدفع هي الوسيط بين متجرك عبر الإنترنت ومعالج الدفع الذي يتلقى الدفع من عميلك.
بمعنى آخر ، بمجرد أن يدخل العميل تفاصيل الدفع الخاصة به على موقعك ، فإن بوابة الدفع تتولى إرسال تلك البيانات بشكل آمن إلى معالج الدفع.
يمكنك التفكير في الأمر مثل هذا:
بوابة الدفع تهتم إذن الدفع والتأكد من أن البيانات المدخلة كافية لإتمام الدفع. تحمي البوابة تفاصيل بطاقة الائتمان عن طريق تشفير جميع البيانات الحساسة فيformatأيون يحمله. تضمن هذه العملية تمرير التفاصيل الشخصية الخاصة بشكل آمن بين العميل والتاجر.
بوابة الدفع هي جزء من "السحر" الذي يحدث في الخلفية عند إجراء معاملة على الويب. عن طريق الإرسالformatأيون بشكل آمن بين موقع الويب ومعالج الدفع ، ثم إعادة تفاصيل المعاملة مرة أخرى إلى موقع الويب ، فهو مكون أساسي يمكّن متاجر التجارة الإلكترونية من العمل.
إذا كان لديك موقع ويب (تجارة إلكترونية) وكنت مهتمًا بقبول مدفوعات بطاقات الائتمان عبر الإنترنت ، فستحتاج إلى بوابة دفع. إنه بفعالية الجسر بين مبيعات المنتج والعميل.
كيف تعمل بوابة الدفع؟
والخبر السار هو أنه ، بصفتك مالكًا لمتجر للتجارة الإلكترونية ، لن تضطر إلى فهم كيفية عمل بوابة الدفع بالفعل. في الممارسة العملية ، كل ما عليك فعله هو اختيار بوابة ثم دمجها مع متجرك عبر الإنترنت عبر معالج الإعداد سهل الاستخدام عادةً. بعد ذلك ، يعمل فقط ويسمح لك بتحصيل المدفوعات من العملاء.
ولكن فقط لإعطائك فكرة ، إليك نظرة عامة على الخطوات التي تحدث:
- يضع العميل طلبًا على موقع الويب الخاص بك. يدخلون العربة ، والمضي قدما في الخروج وملء تفاصيل الدفع الخاصة بهم.
- بوابة الدفع تأخذ الدفعformatيقوم أيون بتشفيره وإرساله عبر قناة آمنة إلى معالج الدفع.
- تتم إعادة توجيه العميل إلى معالج الدفع.
- يأخذ معالج الدفع العميل عبر خطوات إنهاء الدفع.
- يتحقق معالج الدفع من نجاح الدفع ويعرض رسالة مناسبة للعميل.
- يمكن للعميل العودة إلى المتجر عبر الإنترنت.
ما يعنيه هذا عمليًا هو أن بوابة الدفع مسؤولة فقط عن السماح للعميل بالتواصل مع معالج الدفع. البوابة هي بالضبط ما يوحي به الاسم - "بوابة" تأخذ العميل الشخصي فيهformatأيون عبر قناة آمنة إلى معالج الدفع.
كيفية اختيار بوابة الدفع
إليك ما تبحث عنه في بوابة الدفع:
خمس بوابات الدفع الشعبية للنظر
فيما يلي أكثر بوابات الدفع شيوعًا في السوق وإيجابياتها وسلبياتها والتكلفة التي ينطوي عليها العمل معهم:
الملاحظات. بوابات الدفع المذكورة أدناه تحقق جميعًا من النقاط التي تمت مناقشتها أعلاه ، ولهذا السبب يوجد خمس منها فقط هنا.
1. payline و
payline و كان في الأعمال بوابة الدفع لفترة من الوقت الآن. أنها توفر رسوم واضحة ومفيدة نموذج تسعير تبادل زائد.
إذا كنت ستقبل بطاقات الائتمان بشكل أساسي ، فقد يكون هذا هو الحل الأفضل لك. في هذا النموذج ، يتم تحصيل رسوم منك بناءً على رسوم المعاملات المرتبطة بكل بطاقة بالإضافة إلى رسوم المشغل.
ما قيل، ستحتاج إلى حساب تاجر منفصل للعمل مع Payline ، مما يجعل عملية الإعداد أكثر تعقيدًا وربما لا تكون ودية إذا كنت بدأت للتو في استخدام متجر جديد للتجارة الإلكترونية.
Payline هو أكثر من بوابة الدفع والتدريب العملي، وهذا يعني أن الأمر متروك لك لإعداد أشياء مثل الدفعات المتكررة أو أنظمة الدفع الأخرى غير القياسية. بمعنى آخر ، قد يكون تنفيذ حل محدد أكثر تعقيدًا وبالتالي يكون أكثر ملاءمة للشركات القائمة.
التسعير:
- نظرًا لنموذج التسعير التبادلي ، فأنت تتحمل تكلفة بطاقة الائتمان المحددة التي تعالجها + 0.3٪ من مبلغ المعاملة (يمكنك التفاوض على مبلغ الرسوم إلى 0.2٪ إذا كان لديك حجم مرتفع بدرجة كافية)
- هناك أيضًا رسوم منفصلة بقيمة 10 دولار شهريًا للحفاظ على تمكين حسابك
👉 قراءة كاملة لدينا مراجعة Payline.
2. شريط
شريط وكان واحدة من بوابات الدفع الأكثر شعبية في السوق لبضع سنوات جيدة. كان هيكل الرسوم الواضح والتكامل الجيد مع جميع أنظمة التجارة الإلكترونية الرئيسية والواجهة سهلة الاستخدام عوامل ضخمة في مساعدة Stripe على جمع قاعدة عملاء سعيدة.
من المحتمل أن تكون Stripe هي بوابة الدفع الأكثر تركيزًا على المطور. قد يبدو هذا مخيفًا للبعض ، ولكن ما يعنيه فعليًا هو أنه يمكنك ضبط الشريط على نحو يخدم عملك بالطريقة التي تريدها بالضبط.
يتيح لك Stripe معالجة الدفعات لمرة واحدة أو إصدار فاتورة للعملاء على أساس متكرر أو إعداد سوق أو حتى التعامل مع المدفوعات الشخصية.
يضمن Stripe أيضًا أمان المعاملة ويخزن جميع أرقام بطاقات الائتمان وتفاصيل المعاملة بطريقة آمنة (باستخدام مفاتيح تشفير AES-256 جيدة).
علاوة على ذلك:
- الشريط لديه شهادة PCI DSS المستوى 1
- يصدر SSAE18 / SOC 1 تقارير 1 و 2
- لديه تراخيص تحويل الأموال عبر الولايات المتحدة ، AFSL في أستراليا ، ترخيص النقود الإلكترونية في أوروبا ، و MSB المسجل في كندا
- متوافق مع PSD2 والتوثيق القوي للعملاء (SCA) في الاتحاد الأوروبي
- يعمل مع العملات 135 +
- حاليا متوفر في بلدان 30 +
- يعمل مع عدد كبير من أدوات ومنصات الطرف الثالث - اقرأ: ستعمل مع مزود التجارة الإلكترونية الخاص بك بالتأكيد
علاوة على كل ذلك ، هناك دعم 24 × 7 عبر البريد الإلكتروني والدردشة وعبر الهاتف.
- 2.9٪ + 30 amount لكل مبلغ معاملة بطاقة الائتمان داخل الولايات المتحدة
- + 1٪ عند قبول البطاقات الدولية
👉 قراءة كاملة لدينا مراجعة الشريط.
3. Authorize.Net
Authorize.Net هي واحدة من أكثر التعرف عليها و أقدم بوابات الدفع تعمل على شبكة الإنترنت. لقد كانوا موجودين منذ 1996 ويتيحوا للشركات من أي نوع قبول المدفوعات على شبكة الإنترنت وشخصياً.
يسمح لك Authorize.Net بقبول بطاقات الائتمان والمدفوعات غير التلامسية والشيكات الإلكترونية.
يوجد أيضًا كشف متقدم للاحتيال ، والذي يمكن أن ينقذ عملك من المدفوعات غير المصرح بها أو غيرها من أشكال المشاكل المتعلقة بالدفع.
تجدر الإشارة أيضًا إلى أن Authorize.Net يخزن بيانات عملائك بطريقة آمنة ويسمح لك بذلك tokenize جميع المعلومات الحساسة.
بناءً على احتياجات عملك ، يمكنك استخدام Authorize.Net لإصدار الفواتير وإعداد المدفوعات المتكررة واستخدام عملية سحب مبسطة.
التسعير:
- خيار الكل في واحد: للشركات التي ليس لديها حساب تاجر ؛ 25 $ شهريًا و 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة
- بوابة الدفع فقط: للشركات التي لديها بالفعل حساب تاجر ؛ 25 $ في الشهر و 10 ¢ لكل معاملة
- حلول المؤسسات للشركات التي تعالج أكثر من 500K $ سنويًا
👉 قراءة كاملة لدينا Authorize.Net مراجعة.
4. باي بال
PayPal هل أكثر معالجات الدفع المعروفة / حلول الدفع / بوابة الدفع الخاصة بهم جميعًا.
تعد PayPal بالفعل أكثر من مجرد بوابة يمكن لأصحاب الأعمال دمجها مع متاجر التجارة الإلكترونية الخاصة بهم. في الواقع ، يمتلك العديد من المستخدمين العاديين حسابات PayPal خاصة بهم ويستخدمون الخدمة للتعامل مع المدفوعات عارضة على الويب أو حتى لتقسيم فاتورة مع أصدقائهم.
كل هذا يجعل PayPal بوابة الدفع الضرورية لمتجر التجارة الإلكترونية الخاص بك ، لأنه هو الحل الوحيد الذي يضمن أنك ستتمكن من بيع منتجاتك للجميع.
من وجهة نظر صاحب العمل ، هناك نكهات مختلفة لعرض PayPal الذي يجب أن تفكر فيه:
- PayPal Payments Standard
- اكسبرس باي بال الدفع
- PayPal Payments Pro
قد تكون الاختلافات بين الثلاثة جيدة ، لكنها قد تكون كبيرة بناءً على أنواع المنتجات التي تبيعها.
PayPal Payments Standard و اكسبرس باي بال الدفع العمل بشكل مشابه جدا. الفرق الوحيد هو أنه مع Standard ، يقوم العميل بإنشاء طلب على موقعك → يخصصه → ثم يتم إعادة توجيهه إلى PayPal لإجراء الدفع.
مع PayPal Express ، سيتم إعادة توجيه العميل إلى PayPal لتخويل الرسوم ولكن لن يكمل عملية السحب هناك. بدلاً من ذلك ، سيتمكنون من العودة إلى موقعك ، وتخصيص الطلب ، ثم توجيه الاتهام في الخلفية دون مغادرة موقعك.
بإضافة إلى PayPal Payments Pro، يمكنك تخصيص عملية الخروج بالكامل ، وسيظل العميل على موقعك طوال الوقت. حاليا ، PayPal Payments Pro متاح فقط في حفنة من البلدان.
بعض التفاصيل الأكثر أهمية حول PayPal كبوابة للدفع:
- لا تحتاج إلى حساب تاجر لاستخدام PayPal
- تحصل على الحماية المتقدمة من الاحتيال
- يمكنك إصدار الفواتير
- يمكنك سحب الأموال بسرعة إلى حساب بنكي بعملتك المحلية
التسعير:
- PayPal Payments Standard: 2.9٪ + 30 ¢ per Transaction؛ هناك تخفيضات في الحجم إذا قمت بمعالجة الكثير من المدفوعات
- الدفع عبر PayPal Express: 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة
- PayPal Payments Pro: 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة؛ بالإضافة إلى 30 $ شهريًا
👉 قراءة كاملة لدينا مراجعة PayPal.
5. 2Checkout
2Checkout موجود منذ 2006 ويقدم الآن خدمات في أكثر من دول 180.
إنها توفر لك حلاً كاملاً لمعالجة المدفوعات عبر الإنترنت ، مما يتيح لك الوصول إلى منصة متقدمة حيث يمكنك إدارة الشؤون المالية لعملك وجهود التجارة الإلكترونية.
أحد الأشياء الفريدة حول 2Checkout هي أنه بصرف النظر عن القدرة على دمج بوابة الدفع الخاصة بها مع جميع منصات التجارة الإلكترونية الشهيرة ، يمكنك أيضًا الوصول إلى عربة التسوق المستضافة التي تم تصميمها مع وضع أفضل الممارسات في الاعتبار وتحسينها إلى الحد الأقصى تحويلات. يمنحك هذا الخيار للعمل مع 2Checkout وحده ، دون الحاجة إلى حل التجارة الإلكترونية الخارجية. يمكن أن يكون هذا خيارًا جذابًا للشركات التي ليس لديها إعداد للتجارة الإلكترونية حتى الآن.
تفاصيل أخرى مهمة حول عرض 2Checkout:
- يعمل بلغات 29 وعملات 100
- الخروج مترجمة للدول المدعومة
- يتكامل مع أكثر من 120 أدوات التجارة الإلكترونية
- يسمح لك بقبول جميع بطاقات الائتمان الرئيسية ومدفوعات PayPal
- توفر الوظيفة الإضافية "2Comply" معالجة وامتثالًا متقدمًا للضرائب وضريبة القيمة المضافة
التسعير:
- "2Sell": طريقة سهلة وبسيطة للبيع على مستوى العالم ؛ 3.5٪ + 30 ¢ لكل معاملة
- "2Subscribe": للاشتراك في الأعمال ؛ 4.5٪ + 40 ¢ لكل معاملة
- "2Monetize": حل شامل لبيع السلع الرقمية عالميًا ؛ 6٪ + 50 لكل معاملة
قد يبدو هذا السعر أغلى بشكل عام من الحلول الأخرى في القائمة ، ولكن ، خاصة مع الخطتين الأخيرتين ، يمكنك الحصول على عدد من الميزات الإضافية التي تتجاوز مجرد العمل كبوابة دفع بسيطة.
👉 قراءة كاملة لدينا 2Checkout مراجعة.
نبذة عامة
كان هذا هو أول درس لك حول ماهية بوابة الدفع وأكبر خمس بوابات متاحة في السوق.
في نهاية اليوم ، سيسمح لك كل منهم بجمع المدفوعات من عملائك على نحو متساوٍ. الفرق الحقيقي هو في الميزات الجانبية المقدمة والتجربة الكلية لاستخدام البوابة وإدماجها في متجر التجارة الإلكترونية الخاص بك.
فيما يلي جدول ملخص لمساعدتك في اتخاذ قرار:
| بوابة الدفع | السعراعتباراً من: | تقييم المحرر |
|---|---|---|
| payline و | رسوم بطاقة الائتمان الخاصة + 0.3٪ لكل معاملة + $ 10 شهريًا | ⭐⭐⭐ |
| شريط | 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة | ⭐⭐⭐ |
| Authorize.Net | 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة + $ 25 شهريًا | ⭐⭐ |
| PayPal | 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة | ⭐⭐ |
| 2Checkout | 3.5٪ + 30 ¢ لكل معاملة | ⭐⭐ |
عند وضع عبّارات الدفع هذه جانباً ، هناك شيء آخر قد ترغب في النظر فيه قبل أن تفكر في إعداد التجارة الإلكترونية الخاص بك ، وخاصة إذا كنت ستعمل بعملات متعددة. 💱
إن مشكلة قبول عملات متعددة هي في الأساس أنك تخسر غالبًا رسوم تحويل متنوعة عندما تحاول سحب الأموال أو معالجتها بشكل عام. لهذا السبب ، أشجعك على استكمال بوابة (بوابات) الدفع الخاصة بك Wise من اجل العمل.
Wise هي خدمة مالية مبتكرة حقًا. بشكل أساسي ، يوفر لك تفاصيل البنك المحلي للمملكة المتحدة ومنطقة اليورو وأستراليا والولايات المتحدة (دون الحاجة إلى الحصول على عنوان محلي). هذا يعني أنه يمكنك طلب المدفوعات مثل محلي بغض النظر عن مكان وجودك. بعد ذلك ، يمكنك سحب الأموال برسوم منخفضة ، وبالتالي تقليل تكاليف تحويل عملتك.
Wise يعمل أيضًا في الاتجاه الآخر ، مما يعني أنه أفضل طريقة لدفع الفواتير وإرسال مدفوعات أخرى - إلى الموردين العالميين ، على سبيل المثال.
👉 اقرأ لدينا Wise راجع هنا.
هذا يلخص موضوع بوابات الدفع وكيفية اختيار واحد مثالي. إذا كان أي شيء غير واضح وتحتاج إلى مساعدة في اتخاذ القرار ، فلا تتردد في التواصل معنا عبر التعليقات أدناه.
التعليقات الردود 34